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寻找投资 行业基金并不总是一个安全的赌注

来源:新利娱乐 点击:时间:2019-04-30 21:19

  在考虑共同基金的投资选择时,你可能会认为选择一个能够实现两位数回报的表现良好的行业更容易。根据Value Research的数据,技术部门去年的平均回报率为19.55%。但是,一年的回报可能不足以将您的赌注投入到对其投资组合采取高度集中的方法的资金中。行业基金是否适合所有类别?他们与专题基金有何不同?在这里,我们为您解码。

  行业基金是一种共同基金计划,将其大部分语料库投资于某一特定行业的股票。“基金投资目标中规定的行业基金投资于信息技术,银行和制药等特定行业的证券,”在线经纪平台Sharekhan的投资解决方案负责人Gautam Kalia表示。

  因此,所有部门基金都是以股权为导向的。“一个行业基金将至少80%投资于特定行业的股票和股票相关工具,”Emkay Wealth Management主管研究员约瑟夫托马斯表示。市场上共有54个行业基金,其中5个最后推出。根据Value Research的数据,在该行业的40家资产管理公司(AMCs)中,有25家提供此类资金。

  在涉及投资成本时,行业基金与多元化股票基金并无太大差别。共同基金投资平台联合创始人兼首席投资官Ankur Choudhary表示,“它们可能略微昂贵,因为资金规模较小,规模经济规模较小。”行业基金的成本可能很高年度化率在0.25%到0.5%之间,“Somaiyaa说。

  行业基金的表现具有周期性,取决于个别行业的表现。Choudhary说:“基础设施行业在2017年表现良好,平均回报率超过50%,而2018年的回报率约为20%至25%。”同样,2017年银行股表现良好,但不良资产(NPAs)上升据报道,由于卢比贬值,另一方面,IT部门在几年内表现良好,“Somaiyaa说。

  由于它们仅依赖于一个部门,因此它们的波动性更高。“除非你知道如何挑选合适的行业,否则你应该避免这样的资金,”Choudhary说。但是选择合适的行业是否容易?“只有机构投资者或高净值人士才能负担得起自己的股票研究团队可以对他们进行适当的分析,建议投资于行业基金,“Choudhary说。随着投资期限的延长,行业基金需要专家建议。



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